BIZNES PLAN

………………………………..

SPIS TREŚCI

1. INFORMACJE OGÓLNE O WNIOSKODAWCY
1.1 Dane wnioskodawcy
1.2 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa
2. PLAN MARKETINGOWY
2.1 Produkt / usługa
2.2 Rynek
2.3 Konkurencja na rynku
2.4 Dystrybucja i promocja
2.5 Cena
2.6 Prognoza sprzedaży
2.7 Przychody
3. ZATRUDNIENIE I PERSONEL
3.1 Personel wnioskodawcy
3.2 Kadra kierownicza
4. PLANOWANY PROJEKT
4.1 Opis planowanego projektu
4.2 Aktualne zdolności wytwórcze
5. SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA
5.1 Bilans (w tys. PLN)
5.2 Rachunek zysków i strat (w tys. PLN)
5.3 Przepływy środków pieniężnych (w tys. PLN)
5.4 Wskaźniki finansowe

1. INFORMACJE OGÓLNE O WNIOSKODAWCY

1.1 Dane wnioskodawcy	
Proszę o podanie następujących danych dotyczących wnioskodawcy	
1. Pełna nazwa przedsiębiorcy		
2. Adres, siedziba firmy		
3. Lokalizacja działalności przedsiębiorstwa – proszę o podanie miejsca wykonywania działalności wraz z oddziałami		
4. Osoba uprawiona do kontaktu w sprawach dotyczących wniosku		

1.2 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa	
Proszę zaprezentować w skrócie przedsiębiorstwo, zakres działalności, rodzaj wytwarzanych produktów/ świadczonych usług. Proszę określić charakter jego własności i podać informację o ewentualnych udziałowcach  przedsiębiorstwa.	
1. Data rozpoczęcia działalności		
2. Udziałowcy		
3. Przedmiot i zakres działalności		

2. PLAN MARKETINGOWY

2.1 Produkt / usługa	
Proszę napisać czy projekt wspierana ze środków Funduszu Pożyczkowego będzie wiązała się z rozpoczęciem nowej działalności gospodarczej, czy też oznaczać będzie rozwój już prowadzonej działalności np. poprzez wprowadzenie na rynek nowego produktu/ usługi lub zwiększenie podaży już produkowanych produktów/ usług? Proszę opisać swój produkt/ usługę). Pokazać w jaki sposób różni się on od produktów konkurencji i na czym polega jego przewaga?	
1. Co jest celem przedsięwzięcia:

	
2. Proszę opisać krótko dotychczasowe produkty i usługi	

	
3. Proszę podać w jaki sposób produkt różni się od produktów/ usług konkurencji. 	

	

2.2 Rynek	
Proszę wypełnić poniższą tabelę podając, gdzie i w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż 	
1. Kim są nabywcy produktów i usług? Czy produkty i usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy lub eksport?	

	
2. Jakie są oczekiwania i potrzeby nabywców odnośnie produktów i usługi	

	
3. Czy popyt na produkt/ usługę ulega sezonowym zmianom? Jeśli  tak, jak są minimalizowane skutki tej sezonowości? 	

	

2.3 Konkurencja na rynku	
Proszę opisać konkurencję.	

	

2.4 Dystrybucja i promocja	
Proszę opisać w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż i promocja.	
1. W jaki sposób odbywa się sprzedaż? 	

	
2. W jaki sposób klienci są oraz będą informowani o produktach / usługach? Proszę opisać formę promocji / reklamy.	

	

2.5 Cena	
Proszę opisać zaplanowaną politykę cenową, biorąc pod uwagę, że wielkość obrotu będzie od niej uzależniona.
	
1. Proszę wyjaśnić aktualnie stosowane ceny oraz określić poziom planowany. Należy podać informację dotyczącą wszystkich głównych produktów / usług (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi). Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.	
Produkt / usługa	Rok ubiegły	Okres bieżący	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	
1							
2							
Etc.							
2. Dlaczego zastosowano ceny określone w pkt. 1? Proszę podać uzasadnienie odnoszące się do sytuacji rynkowej, jakości, zmian w kosztach, itp.		
3. Jakie są warunki płatności (podać w % przychodów)	
Sprzedaż za gotówkę		
Płatność w  terminie 14 dni		
Płatność w terminie 30 dni		
Termin płatności dłuższy niż 30 dni		
2.6 Prognoza sprzedaży	
Poniżej należy oszacować wielkość sprzedaży. 	
1. Proszę podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) produktów / usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli 2.6. Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.	
Produkt /usługa	Rok ubiegły	Okres bieżący	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	
1							
2							
Etc.							
2. Proszę uzasadnić, że podane powyżej wielkości są realne. 		

2.7 Przychody	
Poniżej należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów / usług. Należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli 2.5 oraz 2.6. Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.	
Produkt /usługa	Rok ubiegły	Okres bieżący	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	
1							
2							
Etc.							
Ogółem							

3. ZATRUDNIENIE I PERSONEL

3.1 Personel wnioskodawcy	
Proszę scharakteryzować poziom i strukturę zatrudnienia w przedsiębiorstwie. Należy podać informacje o aktualnym stanie zatrudnienia i wielkości przewidywanej. Należy uzasadnić (w przypadku tworzenia nowych miejsc pracy), jakie osoby będą zatrudniane lub jakie stanowiska pracy zostaną likwidowane. 
	
1. osoby zatrudnione w pełnym wymiarze czasu pracy		
2. pozostałe osoby :		
3. Ogółem:		
4. Proszę opisać nowo tworzone stanowiska pracy (opis stanowiska, zakres czynności na każdym stanowisku oraz sposób rekrutacji). Jaki jest związek pomiędzy istotą inwestycji oraz tymi stanowiskami pracy?	
4.1 stanowisko 1:		
4.2 stanowisko 2:		
4.3 stanowisko N:		

3.2 Kadra kierownicza	
Pozycja przedsiębiorstwa jest często determinowana kwalifikacjami osób prowadzących firmę. W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada kadra kierownicza wnioskodawcy.	
	Osoba odpowiedzialna za zarząd	Osoba odpowiedzialna za finanse	Osoba odpowiedzialna za sprzedaż	
Imię i nazwisko				
Wiek				
Wykształcenie				
Doświadczenie				
Stanowisko				

4. PLANOWANY PROJEKT
4.1 Opis planowanego projektu	
1. uzasadnienie projektu:	

	
2. Zakres projektu (wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem, wskazując wszystkie planowane nakłady):	
Rodzaj działania / kosztów	Koszty (PLN)	
1.

2.
		
	RAZEM (PLN):		

4.2 Aktualne zdolności wytwórcze	
Aby posiadać ofertę produktów lub usług, niezbędne są środki produkcji, np. maszyny, urządzenia, zaplecze materiałowe oraz pomieszczenia. Proszę aktualny wymienić zakres dostępu do takich środków.	
1. Czy wnioskodawca posiada niezbędne pomieszczenia? Czy należy zwiększyć ich powierzchnię lub lokalizację?	

	
2. Proszę opisać ww. pomieszczenia (wielkość powierzchni, warunki, itp.).	

	
3. Proszę określić zasoby techniczne	Rodzaj maszyny/urządzenia	Rok produkcji	Szacunkowa wartość	

5. SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA

Założenia do analizy finansowej:	

	

5.1 Bilans (w tys. PLN)

Aktywa	Rok ubiegły	Okres bieżący	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	
A. Aktywa trwałe (I+II+III)							
I. Wartości niematerialne i prawne 							
II. Rzeczowe aktywa trwałe (1+2+3+4+5)							
1.  grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) 							
2.  budynki i budowle 							
3. urządzenia techniczne i maszyny 							
4. środki transportu 							
5. pozostałe środki trwałe 							
III. Pozostałe aktywa trwałe 							
B. Aktywa obrotowe (I+II+III+IV)							
I. Zapasy 							
II. Należności krótkoterminowe 							
III. Inwestycje krótkoterminowe  (w tym środki pieniężne)							
IV. Pozostałe aktywa obrotowe							
Aktywa razem (A+B)							
Pasywa	Rok ubiegły	Okres bieżący	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	
C. Kapitał (fundusz) własny							
D. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania (I+II+III+IV)							
I. Rezerwy na zobowiązania 							
II. Zobowiązania długoterminowe (1+2)							
1. Kredyty i pożyczki							
2. Pozostałe							
III. Zobowiązania krótkoterminowe (1+2+3)							
1. Z tytułu dostaw i usług							
2. Kredyty i pożyczki							
3. Pozostałe							
IV. Rozliczenia międzyokresowe							
Pasywa razem (C+D)							
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.

5.2 Rachunek zysków i strat (w tys. PLN)

	Rok ubiegły	Okres bieżący	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	
A. P r z y c h o d y  n e t t o  z e  s p r z e d a ż y 							
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów i usług 							
II. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów 							
B. K o s z t y  d z i a ł a l n o ś c i  o p e r a c y j n e j 							
I. Amortyzacja 							
II. Zużycie materiałów i energii 							
III. Usługi obce 							
IV. Podatki i opłaty: 							
V. Wynagrodzenia 							
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia 							
VII. Pozostałe koszty rodzajowe 							
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów 							
C. Z y s k  (s t r a t a)  z e  s p r z e d a ż y  (A-B) 							
D. P o z o s t a ł e  p r z y c h o d y  o p e r a c y j n e 							
I. Dotacje 							
II. Pozostałe przychody operacyjne 							
E. P o z o s t a ł e  k o s z t y  o p e r a c y j n e 							
F. Z y s k  (s t r a t a)  z  d z i a ł a l n o ś c i  o p e r a c y j n e j  (C +D - E) 							
G. P r z y c h o d y  f i n a n s o w e 							
H. K o s z t y  f i n a n s o w e  							
I. Z y s k  (s t r a t a)  b r u t t o  (F+G-H) 							
J. P o d a t e k  d o c h o d o w y 							
K. P o z o s t a ł e  o b o w i ą z k o w e  z m n i e j s z e n i a  z y s k u  (z w i ę k s z e n i a s t r a t y)							
L. Z y s k  (s t r a t a)  n e t t o  (I-J-K) 							
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.

5.3 Przepływy środków pieniężnych (w tys. PLN)

	Rok ubiegły	Okres bieżący	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	
A. P r z e p ł y w y  ś r o d k ó w  p i e n i ę ż n y c h  z  d z i a ł a l n o ś c i  o p e r a c y j n e j 	 	 	 	 	 	 	
1. Zysk (strata) netto 							
2. Amortyzacja 							
3. Zmiana stanu zapasów 							
4. Zmiana stanu należności 							
5. Zmiana stanu zobowiązań krótkoterminowych, z wyjątkiem pożyczek i kredytów 							
6. Inne korekty 							
I. Razem (1+2+3+4+5+6) 							
B. P r z e p ł y w y  ś r o d k ó w  p i e n i ę ż n y c h  z  d z i a ł a l n o ś c i  i n w e s t y c y j n e j 							
1. Sprzedaż składników majątku trwałego							
2. Nabycie składników majątku trwałego							
3. Inne							
II. Razem (1+2+3) 							
C. P r z e p ł y w y  ś r o d k ó w  p i e n i ę ż n y c h  z  d z i a ł a l n o ś c i  f i n a n s o w e j 							
1. Zaciągnięcie kredytów i pożyczek 							
2. Spłata kredytów i pożyczek 							
3. Dotacje							
4. Wypłaty na rzecz właścicieli							
5. Wpłaty dokonane przez właścicieli							
6. Pozostałe							
III. Razem (1+2+3+4+5+6) 							
D. P r z e p ł y w y  p i e n i ę ż n e  n e t t o  r a z e m  (I+II+III) 							
F. Ś r o d k i  p i e n i ę ż n e  n a  p o c z ą t e k  o k r e s u 							
G. Ś r o d k i  p i e n i ę ż n e  n a  k o n i e c  o k r e s u  (F + D)							
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.

5.4 Wskaźniki finansowe

	Rok ubiegły	Okres bieżący	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	Prognoza
……………	
A. Wskaźniki płynności							
1. płynność bieżąca    							
2. płynność szybka    							
B. Wskaźniki sprawności działania							
1. Rotacja zapasów w dniach							
2. Rotacja należności w dniach							
3. Rotacja zobowiązań w dniach							
C. Wskaźnik struktury kapitałowej							
1. Poziom zadłużenia							
D. Wskaźniki rentowności							
1. rentowność sprzedaży 							
2. rentowność kapitału własnego (ROE)							
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.

Przeliczenia dokonujemy na danych pobranych z tych samych okresów obrachunkowych

A1. aktywa obrotowe/zobowiązania bieżące - Dane pobieramy z bilansu: aktywa obrotowe pozycja B, zobowiązania bieżące pozycja  D III

A2. (aktywa obrotowe – zapasy)/zobowiązania bieżące - Dane pobieramy z bilansu: aktywa obrotowe pozycja B, zobowiązania bieżące pozycja  D III,  zapasy pozycja B I

B1. zapasy/(przychody ze sprzedaży/365) - Zapasy pozycja w bilansie B I, przychody ze sprzedaży pozycja w rachunku zysków i strat  A

B2. należności/(przychody ze sprzedaży/365) - Należności pozycja w bilansie B II, przychody ze sprzedaży pozycja w rachunku zysków i strat  A

B3. zobowiązania/(przychody ze sprzedaży/365)	 - Zobowiązania pozycja w bilansie D III 1, przychody ze sprzedaży pozycja w rachunku zysków i strat  A

C1. zadłużenie/aktywa - Dane pobieramy z bilansu: zobowiązania pozycja D, aktywa pozycja A+B

D1. zysk netto/ przychody ze sprzedaży - Dane pobieramy z rachunku zysków i strat: zysk netto pozycja L, przychody ze sprzedaży pozycja A

D2. zysk netto/kapitał własny - Zysk netto pobieramy z rachunku zysków i strat pozycja L, kapitał własny z bilansu pozycja C

Podpis wnioskodawcy:

Imię i nazwisko	Data, miejscowość	

.........................................................................	

....................................................................